Дропперы (или дропы) — посредники в нелегальных схемах по выводу денег с банковских карт. Они оформляют на своё имя и продают карты, через которые выводятся или обналичиваются крупные суммы.
Есть несколько видов дропперов: Обнальщики — получают на свои карты похищенные деньги, снимают их наличными в банкоматах, передают организаторам.
Заливщики — вносят наличные на свой счёт, потом переводят куда скажут, так создаётся цепочка операций.
Транзитники — им на карту переводят деньги транзитом. Эта длинная цепочка нужна, чтобы запутать следы.
Не все «дропы» осознают противоправный характер деятельности. И этим пользуются мошенники. Организаторы преступных схем ищут молодых — тех, кто не боится рисковать, хочет лёгких денег и не думает, что за «доставку» можно реально стать фигурантом уголовного дела.
Вот самые главные «красные флаги»:
- Вместо собеседования — ссылка на Telegram-чат. Никаких HR, никаких офисов — сразу «в работу».
- Никаких звонков, только текст. Чтобы соискатель не запомнил голос и не задал лишних вопросов.
- Соискатель не знает, кто «работодатель». Только ник в мессенджере и аватарка из «нейронки».
- Слишком лёгкие деньги. 5-10% от суммы, «за одну доставку — 7к».
- «Крипта» и «наличка». Настоящие компании так не работают. Переводы через биткоин и «забери пакет в подъезде» — это всегда криминал.
- Пожилые люди отдают деньги. Даже если соискатель не знает, что стало причиной: «спасение внука» или «угроза счетам» — он участвует в схеме.
- Говорят: «Если откажешься — сядешь». Запугивание — популярный инструмент.
Что будет, если согласиться на предложение?
- Ты — не помощник, ты — соучастник. Даже если «всего лишь забрал конверт».
- Организаторов «достать» сложнее, а вот твои данные, фото и маршруты - легко.
- Каждое следующее «задание» - новый эпизод дела. Больше «заданий» — серьезнее ответственность.
- Вернёшь все деньги. Суд взыщет ущерб в полном размере. А твоего процента никто не вспомнит.
- Реальное лишением свободы. А если ты помогал не мошенникам, а террористам?
УБК УМВД России по Липецкой области |
